info@metod.company
+7(495) 103 97 03
Как инвестировать в 2023 году и не совершить ошибку
Инвестирование – эффективный способ сохранить деньги и увеличить доход. Удачное вложение способно умножить капитал в несколько раз. Однако чтобы приумножить средства за счёт инвестирования, важно разбираться в устройстве финансовых инструментов и строить инвестиционную стратегию на основе актуальной информации о рынке и его перспективах. В статье рассмотрим, как работают инвестиции на фондовом рынке: чем различаются акции, облигации и ПИФы, что нужно для старта и как правильно выбирать бумаги, а также как инвестировать в 2023 году и не совершить ошибку, пока рынок в состоянии турбулентности.
Что такое инвестиции
Инвестиции – это вложение денег для получения дохода. Вкладывать деньги можно в недвижимость, в бизнес, в депозиты или в инструменты финансового рынка. Инвестициями могут заниматься как государство и бизнес, так и частные лица. Инвестирование привлекает и новичков, и опытных игроков. На рынке существует множество разнообразных финансовых инструментов: акции, облигаций, ПИФы, валюта, драгоценные металлы, а также недвижимость, и прочие виды активов – всё это может быть объектом инвестиций.
Если правильно построить стратегию и выбрать инвестиционные инструменты, прибыль от вложений с каждым годом будет увеличиваться. При том, чтобы заняться инвестированием, совершенно необязательно иметь большой стартовый капитал: у инструментов финансовых рынков самый низкий порог входа и для старта будет достаточно буквально нескольких тысяч рублей.
Инвестиции используют для защиты от инфляции, то есть обесценивания денег. Приведём пример: в 2022 году инфляция в России составила 11,09%, значит условный миллион рублей обесценился на 110 900 рублей.
Инвестирование помогает защитить капитал от обесценивания, если разместить средства в финансовых инструментах, которые имеют доходность равную или превышающую уровень инфляции. Если рост акций, в которые вложился инвестор, составит 100% за год, вкладчик удвоит капитал.
В 2023 году инвестирование обретает особую значимость из-за нестабильности экономической ситуации в мире. Вложения в финансовые инструменты помогают расширить экономическую свободу и обеспечивают доход без постоянной занятости.
Тем не менее, как и любая другая сфера, инвестирование несёт определенные риски, и ошибочные инвестиции могут привести к потере средств. Поэтому, для того чтобы инвестиции были удачными и приносили постоянный доход, важно учитывать актуальную информацию об экономической ситуации, а также грамотно выбирать инвестиционные инструменты и определять свою инвестиционную стратегию, учитывая конкретные цели инвестирования и риски.
Виды инвестиций
По сроку инвестирования инвестиции делят на:
Краткосрочные – вложение на срок до 1 года;
Среднесрочные – на срок от 1 до 5 лет;
Долгосрочные – на срок более 5 лет.
Также инвестиции классифицируют по степени риска, ликвидности активов, сроку получения прибыли и другим параметрам.
Венчурные инвестиции – это вложения капитала в стартапы на долгосрочный период. Такие инвестиции несут определенные риски, зато могут принести значительную прибыль. Так в 2000 году фонд SoftBank инвестировал в Alibaba. За 14 лет доля фонда выросла с $20 миллионов до $74 миллиардов.
Спекулятивные инвестиции – это инвестиции, нацеленные на получение максимальной прибыли в сжатые сроки. Инвестор приобретает акции, чтобы продать их через несколько часов, как только случится рост на несколько процентов.
Портфельные инвестиции – инвестирование сразу в несколько видов активов. Такой подход позволяет инвесторам диверсифицировать риски: если один из активов в портфеле подешевеет, то другие могут повысить свою стоимость и сократить потенциальные потери и обеспечить прибыль.
Как зарабатывать на инвестициях
Основная идея инвестиций заключается в том, чтобы приобретать активы по низкой цене, а продавать по более высокой. Прибыль, которую инвестор получит, во многом зависит от вида актива. Самые популярные активы: акции, облигации и ПИФы.
Перед тем, как начать инвестировать, нужно выбрать брокера, открыть счёт, пополнить его и выбрать бумаги для покупки. Брокера можно найти в реестре ЦБ, а открытие брокерского счёта доступно на сайте брокера. Пополнить счёт можно на любую сумму.
На сайте или в приложении брокера видны все доступные к покупке ценные бумаги. Там же можно купить или продать активы, а также следить за изменением их стоимости. Брокер будет брать комиссию за работу в соответствии с тарифом, количеством сделок и другими показателями. Инвестору же останется следить за изменением показателей ценных бумаг и принимать решения о покупке или продаже.
Акции представляют собой ценные бумаги, которые выпускают компании. Инвестор, приобретая акцию, становится частичным владельцем бизнеса. Можно получать дивиденды от компании или продавать акции, когда их стоимость поднимется выше цены приобретения.
Дивиденды – доля прибыли, которую компания распределяет между акционерами. Но компании могут не всегда платить дивиденды и сами решают, будут ли это делать, сколько раз в году и какую долю прибыли направят на выплаты.
Чаще инвесторы покупают акции в надежде на рост их стоимости и последующую продажу актива. Крупные компании имеют тенденцию дорожать в долгосрочной перспективе и быстро восстанавливаться даже после сильных падений.
Облигации – долговые ценные бумаги. Инвестор, покупая облигацию, предоставляет деньги в заём государству или компании с обещанием получить средства обратно с процентами, которые называют купонами. Инвесторы получают прибыль на купонах или на номинальной стоимости самой облигации.
Чаще облигации используют для получения прибыли с купонов. Государство или компания заранее устанавливает процент, который выплачивает инвесторам несколько раз в год.
Номинал представляет сумму, которую инвестор получит в день погашения облигации, то есть когда истечет срок её действия. Инвесторы могут заработать, купив облигацию по цене ниже номинала. Если на бумагу нет спроса, стоимость снижается.
ПИФы (паевые инвестиционные фонды) – фонды, которые инвестируют капитал в различные активы и выпускают свои паи или акции. Можно сказать, что каждый пай или акция содержит долю всех ценных бумаг, которые находятся в портфеле фонда. Инвесторы зарабатывают на перепродаже паёв, когда те растут в цене.
Кроме того, существуют и другие финансовые инструменты:
Фондовые индексы – сбалансированный портфель акций, отражающий общее состояние рынка. Инвестор может вложить деньги в диверсифицированный портфель акций в соответствии с определенным индексом.
Фонды недвижимости – финансовые инструменты, позволяющие инвестировать в недвижимость без необходимости владения непосредственно имуществом.
Криптовалюты – децентрализованные цифровые валюты, которые используют блокчейн-технологии.
Инвестиционные счета – инструмент, который позволяет накопить деньги на инвестиции, получая налоговые льготы.
Кроме того, также существуют индивидуальные инвестиции в стартапы, партнерские программы и т.д. Важно понимать, что каждый инвестиционный инструмент имеет свои риски и преимущества, поэтому перед инвестированием следует провести тщательный анализ и выбрать самое подходящее для вас решение.
Критерии выбора инвестиционного инструмента
Выбирая инвестиционный инструмент, нужно учитывать следующие критерии:
Риски инвестиционного инструмента – вероятность потери средств при инвестировании. Высокий риск обычно означает высокую доходность, но и потери при неудачном стечении обстоятельств могут быть значительными. Понимание уровня риска и соответствующие меры для управления им должны быть основным критерием для выбора инвестиционного инструмента;
Диверсификация означает распределение инвестиций между несколькими инструментами. Диверсификация позволяет снизить риски и повысить доходность портфеля благодаря возможности инвестирования в разные отрасли и компании. Важно учитывать степень диверсификации актива и возможность инвестирования в него в сочетании с другими активами;
Ликвидность означает, насколько быстро и по какой цене можно продать инвестиционный инструмент. При отсутствии ликвидности продажа занимает много времени или требует продажи даже ниже рыночной цены, что приведёт к потере капитала;
Налоговые последствия могут значительно влиять на доходность инвестиционного инструмента;
Доходность – один из ключевых критериев выбора инвестиционного инструмента. При оценке важно учитывать историческую и потенциальную доходность;
Стоимость – комиссии и прочие расходы, связанные с инвестированием в инструмент. При выборе инвестиционного инструмента важно учитывать не только его доходность, но и стоимость.
Эти критерии могут меняться в зависимости от личных финансовых целей и приоритетов, поэтому перед выбором инвестиционного инструмента следует провести тщательный анализ и выбрать самое подходящее решение.
Как выбрать бумаги, на которых получится заработать
Многие новички в инвестировании прислушиваются к рекомендациям брокеров, инвестиционных компаний или опытных инвесторов. Однако для стабильной прибыли на фондовом рынке требуются знания и навыки. Опытные инвесторы обычно говорят о нескольких областях знаний, которые необходимо освоить для успешного инвестирования:
Принципы работы рынка. Для успешного инвестирования важно понимать, как формируются цены на базовые активы. Это зависит не только от финансового благополучия компании, но и от настроения инвесторов, экономической ситуации в стране, новостных событий и других факторов. Если инвестор понимает принципы работы рынка, он может предположить, как будет меняться цена актива в ответ на внешние факторы;
Фундаментальный анализ – метод оценки ценных бумаг и компаний, выпускающих их. Инвесторы используют этот способ, чтобы оценить финансовые показатели компании, текущую стоимость акций, макроэкономические условия и множество других факторов. По результатам анализа инвесторы могут сделать выводы о надежности компании или близости к банкротству;
Технический анализ – метод оценки ценных бумаг и ситуации на рынке с помощью статистических закономерностей движения цен. Инвестор, используя технический анализ, может предположить, как изменится цена, основываясь на графиках изменения цен в прошлом;
Инвестиционная стратегия – план, по которому инвестор совершает свои сделки. Для эффективности инвестирования очень важно уметь формировать такой план, учитывая цели, стартовый капитал и другие параметры. Иначе инвестор может совершать сделки хаотично и, возможно, заработает меньше, чем мог бы, или не достигнет своих целей вовремя;
Контроль рисков. Для инвестора крайне важно знать, как работает риск-менеджмент, иначе он может потерять большую часть своего капитала. Основные принципы риск-менеджмента заключаются в том, чтобы приобретать активы на небольшую долю своего капитала и иметь в своем портфеле так называемые защитные активы. В качестве защитных активов обычно используются ценные бумаги с минимальным уровнем риска, например, государственные облигации.
Важно отметить, что инвестору также полезно знать, как правильно анализировать новости, что такое маржинальная торговля, а также уметь читать графики котировок и иметь другие навыки, необходимые для успешного инвестирования.
Анализ инвестиционного рынка в России в 2022 и 2023 году
События 2022 года оказали значительное влияние на инвестиционный рынок России. Санкции привели к тому, что иностранные инвесторы больше не могут принимать участие в торгах, в результате чего снизился объем сделок, который местные инвесторы не смогли компенсировать. Сейчас на рынок влияют преимущественно физические лица.
Российские инвесторы, в свою очередь, столкнулись с проблемами при работе на зарубежных рынках: акции, находящиеся в иностранных депозитариях, были заблокированы. Часть удалось изъять, но оставшиеся стали «замороженными» активами. Большинство зарубежных брокеров перестали обслуживать российских инвесторов. Например, торговать в США могут только ограниченный круг российских инвесторов.
Фонды в последнее время стали более привлекательными для инвесторов, что отразилось на увеличении бюджетов и их активном участии в торгах.
Профессиональные инвесторы сфокусировались на российском фондовом рынке из-за санкций, при этом работа через субброкера стала дополнительным риском. Серьёзные инвесторы осваивают перспективные акции на китайском рынке и покупают активы известных эмитентов из Азии.
Начинающие инвесторы некоторое время опасались выходить на рынок, так как все ниши показывают нестабильность и перспективы казались неясными. Однако опытные игроки рынка инвестируют именно в кризис, когда стоимость акций снижается. Несмотря на риск, что цены ещё сильнее упадут, после кризиса ценные бумаги могут резко переоцениться. Приобретая их в кризис, новички могут получить хорошую прибыль.
Московская биржа работает над созданием благоприятных условий для выхода на фондовый рынок. Разработаны новые виды индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), существующие дорабатываются. Также устанавливаются новые требования к брокерам, которым нужно ограничивать использование высокорисковых инструментов на начальных этапах работы, чтобы защитить новичков от потери капитала и разочарования в рынке.
Стратегии инвестирования в 2023 году
Рынок подстраивается под новые условия, что отражается на снижении объёмов торгов и влечёт за собой следующие констатации со стороны трейдеров:
Наблюдаются большие спреды в малоликвидных акциях, так как разница между максимальной ценой заявок на покупку и минимальной на продажу зависит от количества сделок;
В графиках можно увидеть ГЭПы – разрывы между ценами открытия и закрытия, что указывает на нехватку ликвидности фондового рынка;
Рост количества акций также создаёт определенные сложности в работе.
Однако глобальные стратегии продолжают оставаться без изменений, и классические наименее рискованные структуры показывают хороший результат.
Купить и держать. Многие инвесторы приобрели акции в 2022 году по минимальным ценам и за год получили 50% прибыли. Тем, кто выбрал акции крупных и известных компаний, таких как Тинькофф или Сбербанк, удалось заработать более 100% за короткий промежуток времени.
Покупка акций перед выплатой дивидендов. Перед выплатой дивидендов стоимость акций начинает расти. После закрытия реестра держателей происходит разрыв котировок – дивидендный ГЭП. Покупая акции перед закрытием реестра, можно заработать на закрытии ГЭПа. Размер разрыва соответствует размеру дивидендов. Получив 10% дохода по дивидендам, можно получить 10% дохода на бирже при покупке акций. Если компания крепкая, ГЭП закрывается быстро.
Покупка акций третьего эшелона – пример проигрышной стратегии. Эти акции относятся к компаниям с небольшой капитализацией, которые часто привлекают новичков на фондовом рынке. Цена таких акций может вырасти на 50% за один день, но спустя несколько дней также может резко снизиться на такой же процент. Начинающим инвесторам может показаться, что это быстрый способ заработать деньги, так как такие ценные бумаги относятся к недорогим. Однако такие акции характеризуются высокими рисками, низкой ликвидностью и маленькими внутридневными объёмами.
Малоликвидные акции часто резко вырастают в цене из-за так называемого «разгона», которым занимаются определенные трейдеры. Они продают такие акции новичкам по высокой цене и хорошо на этом зарабатывают. Начинающие инвесторы часто теряют деньги на таких инвестициях, потому лучше выбирать акции компаний, проверенных временем.
Основные тренды и перспективы мировой экономики
Инвестирование тесно связано с мировой экономикой, как и многие другие сферы. В 2023 году ожидается продолжение развития мировой экономики, несмотря на геополитические и экономические проблемы. Одним из главных трендов станет стабилизация мировой экономики после периода вакцинации и восстановления от пандемии COVID-19. Ожидается повышение производительности и рост рабочей силы, что создаст благоприятную среду для инвесторов.
Другим важным трендом станут инвестиции в зелёные технологии. В свете всеобщего интереса к экологической устойчивости, многие компании будут стремиться стать «зелеными». Продвижение зелёных технологий также может стать приоритетной целью государственной политики.
Рост цифровой экономики и электронной коммерции также будет продолжаться, учитывая всеобщий рост онлайн-продаж, расходов на цифровую рекламу и улучшение удобства использования мобильных устройств.
Также можно ожидать работу над новыми технологиями в секторах исследований и разработок, биотехнологий, генетической инженерии, а также секторах искусственного интеллекта и блокчейна.
Расширение и глобализация рынков также станет дополнительным фактором для инвестирования в 2023 году, что приведет к увеличению объёмов торговли и росту международной кооперации.
В целом, 2023 год предоставляет инвесторам множество перспективных возможностей для инвестирования в различные, многогранные секторы экономики, которые могут привести к значительному росту доходности.
Риски и возможности для инвесторов в 2023 году
К актуальным рискам относятся:
Экономическая нестабильность рынка. В 2023 году сохраняется возможность повторения глобальных экономических кризисов. Инвесторы должны учитывать это при выборе инвестиционных инструментов и разработке своих стратегий;
Политическая нестабильность. В условиях глобальных конфликтов, непредсказуемой мировой политики и изменений в законодательстве, инвесторы должны быть готовы к неожиданным политическим поворотам;
Валютный риск. Изменения валютных курсов могут сильно повлиять на доходность валютных инвестиций. Инвесторы должны учитывать возможные колебания курсов при выборе инвестиционных инструментов;
Инфляция. Рост инфляции может уменьшить покупательную способность сбережений и доходности инвестиций, поэтому этот фактор также важно учитывать.
Возможности для инвесторов в 2023 году:
Развивающиеся экономики. Развивающиеся страны Востока и Южной Америки, такие как Индия, Бразилия и Китай, могут предоставить инвесторам привлекательные возможности для роста средств;
Инвестирование в зелёные технологии. Всё большее внимание уделяется созданию экологических технологий, которые могут способствовать построению устойчивой экономики. Это направление может стать перспективным для инвесторов;
Инвестирование в сектор искусственного интеллекта. Секторы Big Data, Machine Learning и AI сегодня не просто очень популярны, но и рекомендуются как основные направления для финансирования, так как представляют собой перспективную возможность для создания инноваций, улучшения и оптимизации производственных и других процессов;
Инвестирование в криптовалюту. Биткоин и другие криптовалюты становятся всё более распространенными инвестиционными инструментами и предлагают высокую прибыльность.
Общие правила успешного инвестирования
Инвестирование связано с определенными рисками и многие начинающие инвесторы допускают ошибки, которые могут привести к значительным потерям средств. Существует множество причин для ошибок в инвестировании: недостаток знаний об инвестиционных инструментах, неверное понимание рисков, давление эмоций, неправильная оценка текущей экономической ситуации и другие. Ниже приведём советы, которые помогут избежать финансовых потерь при инвестировании.
Углубляйте знания. Недостаток знаний – распространённая проблема среди новичков на фондовом рынке. Не обладая достаточным пониманием показателей компаний, инструментов трейдинга и фондового рынка в целом, сложно принимать обоснованные решения. Важно рационально оценивать свои знания, чтобы не совершить ошибку.
Оценивайте риски. Новички бывают склонны к слишком высокому уровню риска и вкладывают слишком много средств в одну сделку. Новички на фондовом рынке также часто не используют стоп-лоссы, хотя этот инструмент позволяет управлять предельным риском в каждой сделке. Без стоп-лосса потенциальный убыток может быть неограничен. Однако если поставить стоп-лосс на уровне, например, 3% от цены входа, то можно управлять рисками. Важно также научиться правильно соотносить потенциальную прибыль и максимальный риск в каждой сделке.
Избегайте эмоциональных реакций. В трейдинге нужно быть максимально спокойным, но это не приходит сразу. Страх, жадность и паника нередко приводят к необдуманным решениям. На то, чтобы научиться с холодной головой смотреть на изменения стоимости инвестиционного портфеля, может уйти не один год.
Планируйте стратегию. Определите финансовые цели и сроки, чтобы выбрать соответствующий портфель инвестиций. Разработайте план инвестирования, который будет подходить для достижения целей, учитывать риски и доходность.
Придерживайтесь определённой стратегии. Перепрыгивание с одной идеи на другую может привести к нестабильным результатам. Если смешивать стратегии и не понимать при этом как какая из них работает, даже при итоговой прибыли сложно понять какая из стратегий оказалась успешной, что в последствии может привести к ошибкам. Разделяйте сделки, если используете несколько стратегий, чтобы делать верные выводы.
Диверсифицируйте портфель. Распределяйте средства по разным инвестиционным инструментам и отраслям, чтобы снизить риски и увеличить доходность портфеля. Не стоит вкладывать все деньги в одну акцию или один фонд. Лучше инвестировать в разнообразные активы с разными уровнями риска, чтобы повысить шанс на успешность инвестирования.
Анализируйте рынок. Прежде чем инвестировать, проведите анализ инвестиционного инструмента, изучите его характеристики, прошлую доходность, риск, ликвидность и т.д. Такой анализ поможет сделать правильный выбор и понизит риски.
Используйте долгосрочные инвестиции. Они позволяют получить более стабильный доход и снизить риски. Ориентируйтесь на то, как инвестиция работает на протяжении многих лет и не избегайте импульсивных решений на основе краткосрочных изменений.
Управляйте рисками. Оценивайте, контролируйте и снижайте риски, связанных с инвестированием.
Не забывайте о комиссиях. Комиссии, сопутствующие инвестированию, также могут снижать доходность инвестиций. Перед выбором инвестиционных инструментов или брокерской компании внимательно изучите условия и убедитесь, что они не будут слишком высокими для выбранного портфеля.
Изучайте сегменты, которые ожидают роста. Следите за развитием рынка и особое внимание обращайте на отрасли, которые соответствуют текущим экономическим трендам.
Корректируйте стратегию, если необходимо. Рынок нестабилен и подвержен изменениям, так что не стыдитесь менять план действий, если возникают новые факты или неожиданные перспективы.
Не копируйте чужие стратегии, если не понимаете их смысл. Стратегии нескольких аналитиков или инвесторов могут противоречить друг другу и не привести к желаемому результату, если копировать действия бездумно.
Обращайтесь к специалистам. Если инвестор осознаёт, что не слишком хорошо разбирается в вопросе, всегда можно обратиться к профессионалам, которые помогут разработать стратегию и грамотно сформировать инвестиционный портфель.
Инвестиции – это вложение денег для получения дохода. Вкладывать деньги можно в недвижимость, в бизнес, в депозиты или в инструменты финансового рынка. Инвестициями могут заниматься как государство и бизнес, так и частные лица. Инвестирование привлекает и новичков, и опытных игроков. На рынке существует множество разнообразных финансовых инструментов: акции, облигаций, ПИФы, валюта, драгоценные металлы, а также недвижимость, и прочие виды активов – всё это может быть объектом инвестиций.
Если правильно построить стратегию и выбрать инвестиционные инструменты, прибыль от вложений с каждым годом будет увеличиваться. При том, чтобы заняться инвестированием, совершенно необязательно иметь большой стартовый капитал: у инструментов финансовых рынков самый низкий порог входа и для старта будет достаточно буквально нескольких тысяч рублей.
Инвестиции используют для защиты от инфляции, то есть обесценивания денег. Приведём пример: в 2022 году инфляция в России составила 11,09%, значит условный миллион рублей обесценился на 110 900 рублей.
Инвестирование помогает защитить капитал от обесценивания, если разместить средства в финансовых инструментах, которые имеют доходность равную или превышающую уровень инфляции. Если рост акций, в которые вложился инвестор, составит 100% за год, вкладчик удвоит капитал.
В 2023 году инвестирование обретает особую значимость из-за нестабильности экономической ситуации в мире. Вложения в финансовые инструменты помогают расширить экономическую свободу и обеспечивают доход без постоянной занятости.
Тем не менее, как и любая другая сфера, инвестирование несёт определенные риски, и ошибочные инвестиции могут привести к потере средств. Поэтому, для того чтобы инвестиции были удачными и приносили постоянный доход, важно учитывать актуальную информацию об экономической ситуации, а также грамотно выбирать инвестиционные инструменты и определять свою инвестиционную стратегию, учитывая конкретные цели инвестирования и риски.
Виды инвестиций
По сроку инвестирования инвестиции делят на:
Краткосрочные – вложение на срок до 1 года;
Среднесрочные – на срок от 1 до 5 лет;
Долгосрочные – на срок более 5 лет.
Также инвестиции классифицируют по степени риска, ликвидности активов, сроку получения прибыли и другим параметрам.
Венчурные инвестиции – это вложения капитала в стартапы на долгосрочный период. Такие инвестиции несут определенные риски, зато могут принести значительную прибыль. Так в 2000 году фонд SoftBank инвестировал в Alibaba. За 14 лет доля фонда выросла с $20 миллионов до $74 миллиардов.
Спекулятивные инвестиции – это инвестиции, нацеленные на получение максимальной прибыли в сжатые сроки. Инвестор приобретает акции, чтобы продать их через несколько часов, как только случится рост на несколько процентов.
Портфельные инвестиции – инвестирование сразу в несколько видов активов. Такой подход позволяет инвесторам диверсифицировать риски: если один из активов в портфеле подешевеет, то другие могут повысить свою стоимость и сократить потенциальные потери и обеспечить прибыль.
Как зарабатывать на инвестициях
Основная идея инвестиций заключается в том, чтобы приобретать активы по низкой цене, а продавать по более высокой. Прибыль, которую инвестор получит, во многом зависит от вида актива. Самые популярные активы: акции, облигации и ПИФы.
Перед тем, как начать инвестировать, нужно выбрать брокера, открыть счёт, пополнить его и выбрать бумаги для покупки. Брокера можно найти в реестре ЦБ, а открытие брокерского счёта доступно на сайте брокера. Пополнить счёт можно на любую сумму.
На сайте или в приложении брокера видны все доступные к покупке ценные бумаги. Там же можно купить или продать активы, а также следить за изменением их стоимости. Брокер будет брать комиссию за работу в соответствии с тарифом, количеством сделок и другими показателями. Инвестору же останется следить за изменением показателей ценных бумаг и принимать решения о покупке или продаже.
Акции представляют собой ценные бумаги, которые выпускают компании. Инвестор, приобретая акцию, становится частичным владельцем бизнеса. Можно получать дивиденды от компании или продавать акции, когда их стоимость поднимется выше цены приобретения.
Дивиденды – доля прибыли, которую компания распределяет между акционерами. Но компании могут не всегда платить дивиденды и сами решают, будут ли это делать, сколько раз в году и какую долю прибыли направят на выплаты.
Чаще инвесторы покупают акции в надежде на рост их стоимости и последующую продажу актива. Крупные компании имеют тенденцию дорожать в долгосрочной перспективе и быстро восстанавливаться даже после сильных падений.
Облигации – долговые ценные бумаги. Инвестор, покупая облигацию, предоставляет деньги в заём государству или компании с обещанием получить средства обратно с процентами, которые называют купонами. Инвесторы получают прибыль на купонах или на номинальной стоимости самой облигации.
Чаще облигации используют для получения прибыли с купонов. Государство или компания заранее устанавливает процент, который выплачивает инвесторам несколько раз в год.
Номинал представляет сумму, которую инвестор получит в день погашения облигации, то есть когда истечет срок её действия. Инвесторы могут заработать, купив облигацию по цене ниже номинала. Если на бумагу нет спроса, стоимость снижается.
ПИФы (паевые инвестиционные фонды) – фонды, которые инвестируют капитал в различные активы и выпускают свои паи или акции. Можно сказать, что каждый пай или акция содержит долю всех ценных бумаг, которые находятся в портфеле фонда. Инвесторы зарабатывают на перепродаже паёв, когда те растут в цене.
Кроме того, существуют и другие финансовые инструменты:
Фондовые индексы – сбалансированный портфель акций, отражающий общее состояние рынка. Инвестор может вложить деньги в диверсифицированный портфель акций в соответствии с определенным индексом.
Фонды недвижимости – финансовые инструменты, позволяющие инвестировать в недвижимость без необходимости владения непосредственно имуществом.
Криптовалюты – децентрализованные цифровые валюты, которые используют блокчейн-технологии.
Инвестиционные счета – инструмент, который позволяет накопить деньги на инвестиции, получая налоговые льготы.
Кроме того, также существуют индивидуальные инвестиции в стартапы, партнерские программы и т.д. Важно понимать, что каждый инвестиционный инструмент имеет свои риски и преимущества, поэтому перед инвестированием следует провести тщательный анализ и выбрать самое подходящее для вас решение.
Критерии выбора инвестиционного инструмента
Выбирая инвестиционный инструмент, нужно учитывать следующие критерии:
Риски инвестиционного инструмента – вероятность потери средств при инвестировании. Высокий риск обычно означает высокую доходность, но и потери при неудачном стечении обстоятельств могут быть значительными. Понимание уровня риска и соответствующие меры для управления им должны быть основным критерием для выбора инвестиционного инструмента;
Диверсификация означает распределение инвестиций между несколькими инструментами. Диверсификация позволяет снизить риски и повысить доходность портфеля благодаря возможности инвестирования в разные отрасли и компании. Важно учитывать степень диверсификации актива и возможность инвестирования в него в сочетании с другими активами;
Ликвидность означает, насколько быстро и по какой цене можно продать инвестиционный инструмент. При отсутствии ликвидности продажа занимает много времени или требует продажи даже ниже рыночной цены, что приведёт к потере капитала;
Налоговые последствия могут значительно влиять на доходность инвестиционного инструмента;
Доходность – один из ключевых критериев выбора инвестиционного инструмента. При оценке важно учитывать историческую и потенциальную доходность;
Стоимость – комиссии и прочие расходы, связанные с инвестированием в инструмент. При выборе инвестиционного инструмента важно учитывать не только его доходность, но и стоимость.
Эти критерии могут меняться в зависимости от личных финансовых целей и приоритетов, поэтому перед выбором инвестиционного инструмента следует провести тщательный анализ и выбрать самое подходящее решение.
Как выбрать бумаги, на которых получится заработать
Многие новички в инвестировании прислушиваются к рекомендациям брокеров, инвестиционных компаний или опытных инвесторов. Однако для стабильной прибыли на фондовом рынке требуются знания и навыки. Опытные инвесторы обычно говорят о нескольких областях знаний, которые необходимо освоить для успешного инвестирования:
Принципы работы рынка. Для успешного инвестирования важно понимать, как формируются цены на базовые активы. Это зависит не только от финансового благополучия компании, но и от настроения инвесторов, экономической ситуации в стране, новостных событий и других факторов. Если инвестор понимает принципы работы рынка, он может предположить, как будет меняться цена актива в ответ на внешние факторы;
Фундаментальный анализ – метод оценки ценных бумаг и компаний, выпускающих их. Инвесторы используют этот способ, чтобы оценить финансовые показатели компании, текущую стоимость акций, макроэкономические условия и множество других факторов. По результатам анализа инвесторы могут сделать выводы о надежности компании или близости к банкротству;
Технический анализ – метод оценки ценных бумаг и ситуации на рынке с помощью статистических закономерностей движения цен. Инвестор, используя технический анализ, может предположить, как изменится цена, основываясь на графиках изменения цен в прошлом;
Инвестиционная стратегия – план, по которому инвестор совершает свои сделки. Для эффективности инвестирования очень важно уметь формировать такой план, учитывая цели, стартовый капитал и другие параметры. Иначе инвестор может совершать сделки хаотично и, возможно, заработает меньше, чем мог бы, или не достигнет своих целей вовремя;
Контроль рисков. Для инвестора крайне важно знать, как работает риск-менеджмент, иначе он может потерять большую часть своего капитала. Основные принципы риск-менеджмента заключаются в том, чтобы приобретать активы на небольшую долю своего капитала и иметь в своем портфеле так называемые защитные активы. В качестве защитных активов обычно используются ценные бумаги с минимальным уровнем риска, например, государственные облигации.
Важно отметить, что инвестору также полезно знать, как правильно анализировать новости, что такое маржинальная торговля, а также уметь читать графики котировок и иметь другие навыки, необходимые для успешного инвестирования.
Анализ инвестиционного рынка в России в 2022 и 2023 году
События 2022 года оказали значительное влияние на инвестиционный рынок России. Санкции привели к тому, что иностранные инвесторы больше не могут принимать участие в торгах, в результате чего снизился объем сделок, который местные инвесторы не смогли компенсировать. Сейчас на рынок влияют преимущественно физические лица.
Российские инвесторы, в свою очередь, столкнулись с проблемами при работе на зарубежных рынках: акции, находящиеся в иностранных депозитариях, были заблокированы. Часть удалось изъять, но оставшиеся стали «замороженными» активами. Большинство зарубежных брокеров перестали обслуживать российских инвесторов. Например, торговать в США могут только ограниченный круг российских инвесторов.
Фонды в последнее время стали более привлекательными для инвесторов, что отразилось на увеличении бюджетов и их активном участии в торгах.
Профессиональные инвесторы сфокусировались на российском фондовом рынке из-за санкций, при этом работа через субброкера стала дополнительным риском. Серьёзные инвесторы осваивают перспективные акции на китайском рынке и покупают активы известных эмитентов из Азии.
Начинающие инвесторы некоторое время опасались выходить на рынок, так как все ниши показывают нестабильность и перспективы казались неясными. Однако опытные игроки рынка инвестируют именно в кризис, когда стоимость акций снижается. Несмотря на риск, что цены ещё сильнее упадут, после кризиса ценные бумаги могут резко переоцениться. Приобретая их в кризис, новички могут получить хорошую прибыль.
Московская биржа работает над созданием благоприятных условий для выхода на фондовый рынок. Разработаны новые виды индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), существующие дорабатываются. Также устанавливаются новые требования к брокерам, которым нужно ограничивать использование высокорисковых инструментов на начальных этапах работы, чтобы защитить новичков от потери капитала и разочарования в рынке.
Стратегии инвестирования в 2023 году
Рынок подстраивается под новые условия, что отражается на снижении объёмов торгов и влечёт за собой следующие констатации со стороны трейдеров:
Наблюдаются большие спреды в малоликвидных акциях, так как разница между максимальной ценой заявок на покупку и минимальной на продажу зависит от количества сделок;
В графиках можно увидеть ГЭПы – разрывы между ценами открытия и закрытия, что указывает на нехватку ликвидности фондового рынка;
Рост количества акций также создаёт определенные сложности в работе.
Однако глобальные стратегии продолжают оставаться без изменений, и классические наименее рискованные структуры показывают хороший результат.
Купить и держать. Многие инвесторы приобрели акции в 2022 году по минимальным ценам и за год получили 50% прибыли. Тем, кто выбрал акции крупных и известных компаний, таких как Тинькофф или Сбербанк, удалось заработать более 100% за короткий промежуток времени.
Покупка акций перед выплатой дивидендов. Перед выплатой дивидендов стоимость акций начинает расти. После закрытия реестра держателей происходит разрыв котировок – дивидендный ГЭП. Покупая акции перед закрытием реестра, можно заработать на закрытии ГЭПа. Размер разрыва соответствует размеру дивидендов. Получив 10% дохода по дивидендам, можно получить 10% дохода на бирже при покупке акций. Если компания крепкая, ГЭП закрывается быстро.
Покупка акций третьего эшелона – пример проигрышной стратегии. Эти акции относятся к компаниям с небольшой капитализацией, которые часто привлекают новичков на фондовом рынке. Цена таких акций может вырасти на 50% за один день, но спустя несколько дней также может резко снизиться на такой же процент. Начинающим инвесторам может показаться, что это быстрый способ заработать деньги, так как такие ценные бумаги относятся к недорогим. Однако такие акции характеризуются высокими рисками, низкой ликвидностью и маленькими внутридневными объёмами.
Малоликвидные акции часто резко вырастают в цене из-за так называемого «разгона», которым занимаются определенные трейдеры. Они продают такие акции новичкам по высокой цене и хорошо на этом зарабатывают. Начинающие инвесторы часто теряют деньги на таких инвестициях, потому лучше выбирать акции компаний, проверенных временем.
Основные тренды и перспективы мировой экономики
Инвестирование тесно связано с мировой экономикой, как и многие другие сферы. В 2023 году ожидается продолжение развития мировой экономики, несмотря на геополитические и экономические проблемы. Одним из главных трендов станет стабилизация мировой экономики после периода вакцинации и восстановления от пандемии COVID-19. Ожидается повышение производительности и рост рабочей силы, что создаст благоприятную среду для инвесторов.
Другим важным трендом станут инвестиции в зелёные технологии. В свете всеобщего интереса к экологической устойчивости, многие компании будут стремиться стать «зелеными». Продвижение зелёных технологий также может стать приоритетной целью государственной политики.
Рост цифровой экономики и электронной коммерции также будет продолжаться, учитывая всеобщий рост онлайн-продаж, расходов на цифровую рекламу и улучшение удобства использования мобильных устройств.
Также можно ожидать работу над новыми технологиями в секторах исследований и разработок, биотехнологий, генетической инженерии, а также секторах искусственного интеллекта и блокчейна.
Расширение и глобализация рынков также станет дополнительным фактором для инвестирования в 2023 году, что приведет к увеличению объёмов торговли и росту международной кооперации.
В целом, 2023 год предоставляет инвесторам множество перспективных возможностей для инвестирования в различные, многогранные секторы экономики, которые могут привести к значительному росту доходности.
Риски и возможности для инвесторов в 2023 году
К актуальным рискам относятся:
Экономическая нестабильность рынка. В 2023 году сохраняется возможность повторения глобальных экономических кризисов. Инвесторы должны учитывать это при выборе инвестиционных инструментов и разработке своих стратегий;
Политическая нестабильность. В условиях глобальных конфликтов, непредсказуемой мировой политики и изменений в законодательстве, инвесторы должны быть готовы к неожиданным политическим поворотам;
Валютный риск. Изменения валютных курсов могут сильно повлиять на доходность валютных инвестиций. Инвесторы должны учитывать возможные колебания курсов при выборе инвестиционных инструментов;
Инфляция. Рост инфляции может уменьшить покупательную способность сбережений и доходности инвестиций, поэтому этот фактор также важно учитывать.
Возможности для инвесторов в 2023 году:
Развивающиеся экономики. Развивающиеся страны Востока и Южной Америки, такие как Индия, Бразилия и Китай, могут предоставить инвесторам привлекательные возможности для роста средств;
Инвестирование в зелёные технологии. Всё большее внимание уделяется созданию экологических технологий, которые могут способствовать построению устойчивой экономики. Это направление может стать перспективным для инвесторов;
Инвестирование в сектор искусственного интеллекта. Секторы Big Data, Machine Learning и AI сегодня не просто очень популярны, но и рекомендуются как основные направления для финансирования, так как представляют собой перспективную возможность для создания инноваций, улучшения и оптимизации производственных и других процессов;
Инвестирование в криптовалюту. Биткоин и другие криптовалюты становятся всё более распространенными инвестиционными инструментами и предлагают высокую прибыльность.
Общие правила успешного инвестирования
Инвестирование связано с определенными рисками и многие начинающие инвесторы допускают ошибки, которые могут привести к значительным потерям средств. Существует множество причин для ошибок в инвестировании: недостаток знаний об инвестиционных инструментах, неверное понимание рисков, давление эмоций, неправильная оценка текущей экономической ситуации и другие. Ниже приведём советы, которые помогут избежать финансовых потерь при инвестировании.
Углубляйте знания. Недостаток знаний – распространённая проблема среди новичков на фондовом рынке. Не обладая достаточным пониманием показателей компаний, инструментов трейдинга и фондового рынка в целом, сложно принимать обоснованные решения. Важно рационально оценивать свои знания, чтобы не совершить ошибку.
Оценивайте риски. Новички бывают склонны к слишком высокому уровню риска и вкладывают слишком много средств в одну сделку. Новички на фондовом рынке также часто не используют стоп-лоссы, хотя этот инструмент позволяет управлять предельным риском в каждой сделке. Без стоп-лосса потенциальный убыток может быть неограничен. Однако если поставить стоп-лосс на уровне, например, 3% от цены входа, то можно управлять рисками. Важно также научиться правильно соотносить потенциальную прибыль и максимальный риск в каждой сделке.
Избегайте эмоциональных реакций. В трейдинге нужно быть максимально спокойным, но это не приходит сразу. Страх, жадность и паника нередко приводят к необдуманным решениям. На то, чтобы научиться с холодной головой смотреть на изменения стоимости инвестиционного портфеля, может уйти не один год.
Планируйте стратегию. Определите финансовые цели и сроки, чтобы выбрать соответствующий портфель инвестиций. Разработайте план инвестирования, который будет подходить для достижения целей, учитывать риски и доходность.
Придерживайтесь определённой стратегии. Перепрыгивание с одной идеи на другую может привести к нестабильным результатам. Если смешивать стратегии и не понимать при этом как какая из них работает, даже при итоговой прибыли сложно понять какая из стратегий оказалась успешной, что в последствии может привести к ошибкам. Разделяйте сделки, если используете несколько стратегий, чтобы делать верные выводы.
Диверсифицируйте портфель. Распределяйте средства по разным инвестиционным инструментам и отраслям, чтобы снизить риски и увеличить доходность портфеля. Не стоит вкладывать все деньги в одну акцию или один фонд. Лучше инвестировать в разнообразные активы с разными уровнями риска, чтобы повысить шанс на успешность инвестирования.
Анализируйте рынок. Прежде чем инвестировать, проведите анализ инвестиционного инструмента, изучите его характеристики, прошлую доходность, риск, ликвидность и т.д. Такой анализ поможет сделать правильный выбор и понизит риски.
Используйте долгосрочные инвестиции. Они позволяют получить более стабильный доход и снизить риски. Ориентируйтесь на то, как инвестиция работает на протяжении многих лет и не избегайте импульсивных решений на основе краткосрочных изменений.
Управляйте рисками. Оценивайте, контролируйте и снижайте риски, связанных с инвестированием.
Не забывайте о комиссиях. Комиссии, сопутствующие инвестированию, также могут снижать доходность инвестиций. Перед выбором инвестиционных инструментов или брокерской компании внимательно изучите условия и убедитесь, что они не будут слишком высокими для выбранного портфеля.
Изучайте сегменты, которые ожидают роста. Следите за развитием рынка и особое внимание обращайте на отрасли, которые соответствуют текущим экономическим трендам.
Корректируйте стратегию, если необходимо. Рынок нестабилен и подвержен изменениям, так что не стыдитесь менять план действий, если возникают новые факты или неожиданные перспективы.
Не копируйте чужие стратегии, если не понимаете их смысл. Стратегии нескольких аналитиков или инвесторов могут противоречить друг другу и не привести к желаемому результату, если копировать действия бездумно.
Обращайтесь к специалистам. Если инвестор осознаёт, что не слишком хорошо разбирается в вопросе, всегда можно обратиться к профессионалам, которые помогут разработать стратегию и грамотно сформировать инвестиционный портфель.